Portefeuille SCPI : comment le bâtir ?

Construire un portefeuille d'investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) peut être une stratégie intéressante pour diversifier son portefeuille et investir dans l'immobilier sans avoir à acheter un bien immobilier physique. Voici quelques étapes à suivre pour construire un portefeuille SCPI, dans un contexte 2025 où les rendements restent attractifs, avec des taux de distribution compris entre 5,20 % et 11,18 % selon les meilleures performances observées.

Déterminez votre profil d'investisseur 

Avant de commencer à investir, il est important de comprendre votre profil d'investisseur, votre appétence pour le risque et vos objectifs financiers. Cela vous aidera à sélectionner les SCPI les plus adaptées à votre situation, notamment en tenant compte des rendements élevés comme ceux de Comète (11,18 %), Wemo One (9,50 %) ou Osmo Énergie (9,33 %) pour les profils tolérants au risque, ou des SCPI plus stables pour une approche prudente.

A noter que le DICI SCPI est un document clé d'information qui vous permettra de mieux appréhender les risques en fonction de votre profil investisseur, en analysant des critères comme le taux d'occupation financier, la diversification patrimoniale et les reports à nouveau.

Faites des recherches, se document avant d'investir  

Une fois que vous avez déterminé votre profil d'investisseur, vous pouvez commencer à rechercher les SCPI qui correspondent à vos critères. Vous pouvez utiliser des sites spécialisés pour comparer les performances, les rendements et les risques des différentes SCPI disponibles, avec des classements 2025 mettant en avant des taux supérieurs à 7 % pour une vingtaine de véhicules. N'hésitez pas également à vous documenter sur le fonctionnement. Il existe de nombreux guides SCPI. 

Diversifiez votre portefeuille la clé de la réussite

Il est important de diversifier votre portefeuille de SCPI pour minimiser les risques. Il est recommandé de répartir votre investissement sur différentes SCPI, idéalement sur plusieurs secteurs d'activités et plusieurs zones géographiques et pourquoi pas des SCPI Européennes comme Transitions Europe (8,25 %). Une étude a démontré que 10 SCPI permettent de capter 88 % de la diversification de l'immobilier, une approche prudente validée par les performances sectorielles positives des SCPI diversifiées au T3 2025 (+1,56 %). 

Évaluez les performances avant de souscrire 

Avant d'investir dans une SCPI, il est important d'analyser sa performance passée et ses perspectives futures, avec un rendement moyen du marché à 4,72 % en 2024 et des hausses de prix de part observées en 2025 pour certaines SCPI (jusqu'à 5 %). Vous pouvez consulter les rapports annuels et les communiqués de presse de la SCPI pour en savoir plus sur ses projets immobiliers en cours. À noter que vous retrouverez sur chaque fiche SCPI de MeilleureSCPI.com, les documents type rapport annuel, bulletins trimestriels, avec des analyses basées sur six critères fondamentaux comme le taux de distribution et la capitalisation.

Surveillez votre portefeuille SCPI  

Une fois que vous avez investi dans des SCPI, il est important de suivre leur performance régulièrement, comme l'indice Ramify SCPI Index (RSCPI) qui affiche +1,13 % au T3 2025 grâce à la stabilisation des revenus locatifs. Vous pouvez utiliser des outils gratuits type agrégateur SCPI. Ces outils vous permettent de réaliser un suivi de portefeuille et ainsi surveiller vos investissements pour renforcer ou ajuster votre portefeuille en fonction des évolutions du marché. 

En résumé, pour construire un portefeuille d'investissement en SCPI, il est important de déterminer votre profil d'investisseur, de faire des recherches pour sélectionner les SCPI les plus adaptées comme celles dépassant 7 % de rendement en 2025, de diversifier votre portefeuille, d'évaluer les performances et de surveiller régulièrement votre portefeuille, dans un marché où les perspectives restent positives malgré une moyenne à 4,72 % en 2024.

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