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société civile de placement immobilier
Pour tout connaitre sur les SCPI, MeilleureSCPI.com vous fait le point sur tout ce qu'il faut comprendre concernant un investissement immobilier en SCPI.
LA SCPI, L'ALTERNATIVE
À L'INVESTISSEMENT
IMMOBILIER DIRECT
Saviez-vous que vous pouvez investir dans la pierre sans acheter en direct un appartement ou une maison ? Etiez-vous au courant qu'il est également possible de détenir un bien immobilier de façon totalement dématérialisée ?
Réaliser un tel investissement immobilier est possible grâce à la pierre-papier. Ce placement immobilier, qui s'est considérablement développé depuis les années 2000, peut prendre trois formes différentes. Les SCPI (sociétés civiles de placement immobilier) constituent l'une d'entre elles.
LA SCPI, UNE VALEUR
DE PLACEMENT
PEU VOLATILE
La pierre est une valeur de placement qui subit moins la volatilité des marchés financiers, néanmoins le placement en immobilier n'est pas un placement garanti et sûr.
Elle propose un rendement locatif stable dans le temps et permet de bénéficier d'une certaine visibilité sur les revenus locatifs de votre patrimoine. Avant d'investir, il est également possible de s'assurer de la liquidité d'une société civile de placement immobilier, et surtout des possibilités de revente de vos parts dans la SCPI.
LA SCPI, L'INVESTISSEMENT IMMOBILIER LOCATIF FACILE
Les SCPI sont un placement collectif permettant d'acquérir des biens immobiliers par l'intermédiaire de plateforme spécialisée en gestion de patrimoine (MeilleureSCPI.com). La souscription permet à un investisseur de réaliser des placements dans diverses typologies d'immobiliers. Un investisseur peut réaliser des placements dans une ou plusieurs parts, et devient d'une certaine manière copropriétaire d'un parc immobilier. Ce patrimoine immobilier peut être composé, selon la stratégie d'investissement en société civile de placement immobilier d'immobilier d'entreprise (bureaux, de commerces, de logements, locaux d'activités, de logistique voire d'actifs spécialisés comme les cliniques, les crèches ou les maisons de retraite). De ce fait, la souscription à une SCPI permet de diversifier son investissement dans l'immobilier locatif. De plus, vous êtes exempté des soucis de gestion, car des sociétés de gestion se chargent de gérer le quotidien de votre patrimoine locatif (de l'entretien ou de la gestion locative des biens).
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Les différents type de scpi
SCPI de rendement
Les SCPI de rendement sont des véhicules d'investissement qui, par l'intermédiaire de leur société de gestion, ont pour but d'acquérir des biens professionnels et de les louer via un bail commercial (Bail de 3-6-9, 6-9 ou 9 fermes).
Les associés de la société civile de placement immobilier perçoivent alors des dividendes réguliers issus des loyers perçus, en fonction du nombre de parts détenues dans la société civile de placement immobilier.
scpi fiscales
Les SCPI fiscales sont des entités qui visent à créer un avantage fiscale qui peut avoir pour objectif de réduire sa base imposable, de réduire le montant des impôts à payer ou de neutraliser les revenus fonciers. Autrement dit, l'objectif est de déduire un maximum de frais pour réduire un des ces points ci-dessus comme par exemple le revenu net imposable sur la feuille (pour baisser l'imposition et/ou les prélèvements sociaux).
Quel est le principe d’une SCPI ?
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une structure qui permet à des
investisseurs
d’acquérir
des parts d’un patrimoine immobilier diversifié, géré par une société spécialisée. Les
investisseurs
perçoivent
des revenus réguliers sous forme de dividendes, issus des loyers collectés. Ce modèle est
particulièrement
intéressant pour ceux qui souhaitent investir dans l’immobilier sans se soucier de la
gestion quotidienne.
Découvrez plus en détail le fonctionnement d’une SCPI.
Est-ce rentable d’investir en SCPI ?
La rentabilité des SCPI est l’un de leurs principaux attraits. Elles offrent généralement des rendements potentiellement intéressant (voir étude IEIF placement sur 40 ans ) comparé à ceux des placements traditionnels, tels que les livrets d’épargne ou les obligations. Cependant, la rentabilité peut varier en fonction de la qualité des actifs détenus par la SCPI, des conditions de marché et de la stratégie de la société de gestion. Il est important de comparer les performances passées et d’évaluer les perspectives futures avant d’investir. Analysez les rendements des SCPI pour prendre une décision éclairée.
Quel est le risque d’une SCPI ?
Investir en SCPI comporte des risques, comme tout placement immobilier. Les principaux risques
incluent la vacance locative, qui peut réduire les revenus perçus, ainsi que les fluctuations
des prix de l’immobilier, pouvant affecter la valeur des parts. De plus, la liquidité d’une SCPI
peut être limitée, rendant parfois difficile la revente rapide de ses parts. Une bonne
diversification et une gestion prudente sont des éléments clés pour minimiser ces risques.
Apprenez-en plus sur les risques associés aux SCPI.
Quel montant pour investir en SCPI ?
L’un des avantages des SCPI est leur accessibilité. Il est possible de commencer à investir avec
un montant relativement faible, généralement à partir de 1 000 euros. Certaines SCPI permettent
même des investissements fractionnés, adaptés aux petits budgets ou à des stratégies
d’investissement progressif. Que ce soit à titre personnel, via une assurance-vie ou à crédit,
les possibilités d’investissement sont multiples et peuvent s’adapter à divers profils
d’investisseurs.
Explorez les options et montants d’investissement en SCPI.
les critères pour bien choisir sa scpi
qui peut investir ?
Contrairement à d'autres types de placements, il n'y a pas de profil type pour investir en pierre-papier. Ce placement s'adresse à tous les épargnants, quelque soit leur budget, de 1 000 € à plusieurs centaines de milliers d'euros. Choisissez les SCPI qui vous correspondent en utilisant notre selecteur.
Vous avez besoin de percevoir des revenus complémentaires ? Orientez-vous vers les SCPI de rendement. Vous souhaitez plutôt alléger votre feuille d'impôt ? Les SCPI fiscales sont faites pour vous. Flexible, ce placement est accessible de plusieurs façons : au comptant, à crédit, par versements programmés, par démembrement (nue-propriété ou usufruit) ou via un contrat d'assurance vie.
Les critères financiers
Avant d'investir en pierre-papier, il convient de prendre en compte le rendement qu'elle génère ainsi que sa performance sur le long terme. Pour cela, il existe différents indicateurs :
• Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM)
• Le taux d'occupation financier (TOF)
• La pérennité des dividendes
• Le report à nouveau
• La cohérence entre la collecte et l'investissement
• Le taux de rentabilité interne (TRI)
• Le rendement immobilier des acquisitions.
L'étude du marché immobilier
Avant d'acheter des parts de SCPI, il est important de se renseigner sur la
composition du patrimoine de la société civile de placement immobilier :
• La zone géographique où sont situés les biens détenus par la SCPI
• La typologie des actifs détenus (bureaux, commerces, logements, hôtels, etc.).
Une bonne diversification permettra à la SCPI de mutualiser le risque, en évitant de se surexposer sur un marché en particulier. Reportez-vous à la
note d'informations visée par l'AMF et aux statuts de la SCPI pour sa politique d'investissement. Ces notes d'informations et également les rapports annuels, permettent entre autres de savoir si la société civile de placement immobilier est à capital à fixe ou à capital variable. Le cas échéant, ces documents permettent également de connaître les objectifs de capitalisation d'une société civile de placement immobilier.
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