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Quels sont les meilleurs placements sur 40 ans ?

Publié par Jonathan Dhiver le 13 mai 2024 Mis à jour le 13 mai 2024 4 min. de lecture
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Introduction à l'étude de l'IEIF

L'Institut de l'Épargne Immobilière et Foncière (IEIF) a récemment publié son étude annuelle 2024, analysant quarante ans de données sur les placements immobiliers, de 1983 à 2023. Cette analyse met en lumière les variations de performance et de risque des différents types de placements dans un contexte économique globalisé et marqué par des changements significatifs.

Le contexte macroéconomique des quatre dernières décennies

De 1983 à 2023, le monde a connu des périodes de désinflation et des taux d'intérêt généralement en baisse. Toutefois, depuis la crise sanitaire, la guerre en Ukraine, et la crise énergétique récente, les conditions économiques ont évolué rapidement. Les investisseurs ont dû faire face à une inflation élevée, une croissance économique faible et une remontée des taux d'intérêt. Ces éléments marquent une période de transition vers un nouveau cycle économique.

Analyse des performances sur différentes périodes

Performances récentes (2018-2023)

Moyen terme (2008-2023)

  • Actions Green et Immobilier coté : Performances supérieures avec un bon couple rendement-risque.
tri-15-ans

Long terme (2003-2023)

  • Logement et Foncières : Performances robustes, notamment grâce à la diversification permise par le statut SIIC.

Très long terme (1983-2023)

  • Actions et Immobilier coté : Les plus performants, avec le Logement à Paris montrant également de bons résultats.
tri-40-ans

Les enseignements de l'étude

Les données révèlent que, malgré les fluctuations économiques, certains secteurs de l'immobilier, comme les locaux industriels et le logement, ont conservé une attractivité élevée. Ces actifs ont su s'adapter et tirer profit des évolutions macroéconomiques et sectorielles.

Pour un investisseur, comprendre le couple rendement-risque est essentiel pour optimiser sa stratégie d'allocation d'actifs - Conseil tiré de l'étude.

Tableau récapitulatif

Période

Classes d'actifs

Performance

Commentaire

2018-2023

Locaux Industriels

Très élevée

Forte appréciation due à la logistique

Assurance-Vie

Inférieure à l'inflation

Ajustement face à l'inflation

Commerces

Inférieure à l'inflation

Impacté par les changements de comportements de consommation

Logement Paris

Inférieure à l'inflation

Ajustement en cours

2008-2023

Actions Green

Supérieure

Bonne performance dans un contexte de sensibilisation écologique

Immobilier coté

Supérieure

Attractif malgré les fluctuations économiques

2003-2023

Logement

9,3 % TRI

Bonne tenue grâce au statut SIIC

Foncières

8,2 % TRI

Profiter de l'appréciation des valeurs

Actions

7,7 % TRI

Performances solides

1983-2023

Actions

Très élevée

Meilleur performer sur le long terme

Immobilier coté

Très élevée

Stabilité et croissance soutenue

Logement Paris

Plus de 10 % TRI

Excellente tenue sur la durée

Analyse du tableau

  • Court terme (5 ans) : On observe une phase de correction avec des performances souvent inférieures à l'inflation pour des placements traditionnellement considérés comme sûrs (Assurance-Vie, Commerces, Logement Paris), tandis que les secteurs spécialisés comme les locaux industriels affichent une résilience remarquable.
  • Moyen et long terme (15-30 ans) : Les actions, notamment les actions Green, ainsi que l'immobilier coté montrent des performances supérieures, profitant de la croissance économique et des tendances écologiques.
  • Très long terme (40 ans) : Les placements en bourse et l'immobilier coté se détachent nettement, confirmant leur potentiel de croissance durable sur des périodes prolongées.

Conclusion: Un nouveau cycle se dessine

Stéphanie Galiègue, Directrice Générale déléguée de l’IEIF, pointe que 2023 marque le début d'un nouveau cycle économique. L'adaptation sera cruciale pour les acteurs du marché immobilier et financier. Les performances passées, bien qu'indicateurs utiles, devront être considérées dans ce nouveau contexte, nécessitant une réévaluation continue des stratégies d'investissement.

À propos de l'IEIF

Créé en 1986, l'IEIF aide les professionnels de l'immobilier et de l'investissement à travers des études et des synthèses, enrichissant ainsi la réflexion stratégique dans le secteur. En suivant les tendances des marchés immobiliers et des fonds d'investissement, l'IEIF offre une perspective essentielle pour naviguer dans l'économie actuelle.

À lire également : 

Comment protéger mon épargne face à l'inflation ?



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Retraite Épargne Long terme Investissement Placement Stratégie

À propos de l’auteur

Jonathan Dhiver

Jonathan Dhiver

J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !

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