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“Excellent”, 60 avis

SCPI démembrement : les clés de répartitions en 2023

Publié le 22 févr. 2023 par Jonathan Dhiver - Mis à jour le 1 mars 2023

démembrement-en-scpi-:-les-clés-de-répartitions-en-2023


Chaque année, MeilleureSCPI.com vous présente les nouvelles clés de répartition permettant d’investir en SCPI en démembrement temporaire fixe. Retrouvez le tableau complet des clés de répartition sur le prix de souscription des parts de SCPI est applicable au 22 février 2023. Cela vous permettra de bien comprendre investir en démembrement de propriété.

 

DÉMEMBREMENT EN SCPI EN 2023

Le démembrement en SCPI est un mode d’investissement par fractionnement du prix des parts sur la base de clés de valeur, répartie entre l’usufruitier et la nue-propriété. Contrairement au démembrement viager, la durée du démembrement est définie au préalable, dans le cadre d’un démembrement temporaire. 

demembrement-temporaire-fixe-en-scpi

LES CLÉS DE RÉPARTITION NUE-PROPRIÉTÉ/USUFRUIT

Les clés de répartition varient en fonction de la société de gestion de patrimoine immobilier d’une SCPI à une autre. Elles sont définies sur la base des caractéristiques de la société civile de placement immobilier. Notons particulièrement que la durée du démembrement temporaire fixe s’avère déterminante pour les clés de répartition. La durée de détention de parts en démembrement peut aller de 3 ans à 20 ans. Les clés de valeur évoluent ainsi conjointement avec la période du démembrement en SCPI.  

RÉCAPITULATIF DES CLÉS DE RÉPARTITION EN DEMEMBREMENT SCPI 

Les clés de répartition sont définies en fonction du rendement prévisionnel de la SCPI de rendement, ainsi que la durée du démembrement.


SCPI

Date

5 ans

10 ans

15 ans

20 ans

Actipierre Europe

9/1/2023

85,00%

74,50%

69,50%

64,50%

ActivImmo

13/6/2022

78,00%

65,00%

58,00%

53,00%

Aedeficis

23/12/2022

80,00%

68,00%

61,50%

57,50%

Aestiam Cap'Hebergimmo

13/6/2022

81,50%

69,00%

61,00%

58,50%

Aestiam Pierre Rendement

13/6/2022

80,50%

68,00%

60,00%

57,50%

Aestiam Placement Pierre

17/6/2022

82,00%

69,00%

61,00%

58,50%

AEW Diversification Allemagne

9/1/2023

88,00%

79,50%

76,00%

71,00%

Affinités Pierre

1/11/2022

82,00%

68,50%

60,00%

55,00%

Allianz Pierre

13/6/2022

71,00%

62,00%

Altixia Cadence XII

13/6/2022

79,00%

66,00%

60,00%

55,00%

Altixia Commerces

23/12/2022

80,00%

67,00%

61,00%

56,00%

Atout Pierre Diversification

9/1/2023

16,00%

27,00%

32,00%

36,00%

ATREAM Hôtels

17/6/2022

81,50%

69,00%

63,00%

59,00%

Buroboutic

17/5/2022

83%

71,50%

65,50%

62,50%

CAP Foncières & Territoires

13/6/2022

80%

67,00%

61,00%

56,00%

Coeur d'Europe

13/6/2022

80,00%

68,00%

61,50%

57,50%

Coeur de Régions

13/6/2022

77,00%

63,50%

58,00%

54,00%

Coeur de Ville

13/6/2022

80,00%

67,00%

61,00%

56,00%

Corum Eurion

24/6/2022

80,00%

71,00%

64,00%

59,00%

Corum Origin

24/6/2022

78,00%

67,00%

60,00%

55,00%

Corum XL

24/6/2022

79,00%

68,00%

61,00%

56,0 %

Crédit Mutuel Pierre 1

13/6/2022

83,50%

72,00%

68,00%

64,00%

Cristal Life

13/6/2022

80,00%

68,00%

61,50%

57,50%

Cristal Rente

13/6/2022

80,00%

68,00%

61,50%

57,50%

Efimmo 1

11/10/2022

80,00%

66,50%

59,00%

54,00%

Elialys

13/6/2022

82,00%

70,00%

61,00%

-

Epargne Fonciere

13/6/2022

82,50%

71,00%

65,00%

61,00%

Epargne Pierre

13/6/2022

79,00%

66,00%

60,00%

55,00%

Epargne Pierre Europe

27/1/2023

83,00%

72,00%

66,50%

62,50%

Epsilon 360

13/6/2022

80,00%

67,00%

61,00%

56,00%

Eurovalys

13/6/2022

82,00%

70,00%

61,00%

-

Fair Invest

13/6/2022

80,00%

67,00%

61,00%

56,00%

Ficommerce Europe

13/6/2022

82,00%

69,00%

63,00%

-

Foncière des Praticiens

26/6/2022

80,50%

68,00%

59,00%

56,00%

Fructirégions Europe

9/1/2023

82,50%

70,50%

65,50%

60,50%

GMA Essentialis

17/6/2022

80,00%

68,00%

61,50%

57,50%

Grand Paris Résidentiels

17/6/2022

86,00%

77,00%

71,00%

68,00%

Immo Placement

28/4/2021

79,00%

66,00%

60,00%

56,00%

Immorente

11/10/2022

81,50%

68,00%

60,00%

54,25%

Immorente 2

17/1/2023

83,00%

71,00%

63,75%

59,75%

Interpierre Europe Centrale

13/6/2022

80,00%

67,00%

61,00%

56,00%

Interpierre France

13/6/2022

79,00%

66,00%

60,00%

55,00%

Iroko Zen

13/6/2022

79,00%

65,50%

60,00%

55,00%

Kyaneos Pierre

23/12/2022

79,00%

66,00%

60,00%

55,00%

Laffitte Pierre

9/1/2023

87,50%

79,00%

74,00%

69,00%

LF Europimmo

13/6/2022

84,50%

74,00%

68,50%

63,50%

LF Grand Paris Patrimoine

13/6/2022

82,00%

70,50%

65,50%

60,50%

LF Opportunité Immo

17/6/2022

79,00%

66,00%

60,00%

55,00%

Log In

11/1/2023

81,00%

68,00%

61,00%

58,00%

Logipierre 3

17/6/2022

84,50%

74,00%

68,50%

63,50%

MyShare

13/6/2022

79,50%

66,00%

60,00%

56,00%

NCap Continent

20/2/2023

81,00%

69,00%

61,00%

-

Novapierre 1

13/6/2022

82,00%

70,00%

60,00%

56,00%

Novapierre Allemagne

13/6/2022

83,00%

72,00%

66,50%

62,50%

Novapierre Allemagne 2

13/6/2022

83,00%

72,00%

66,50%

62,50%

Novaxia NEO

23/11/2022

79,00%

67,00%

61,00%

-

Optimale

9/1/2023

79,50%

66,50%

61,00%

56,00%

Patrimmo Commerce

13/6/2022

82,00%

70,00%

60,00%

56,00%

PF Grand Paris

13/6/2022

82,00%

68,00%

60,50%

58,00%

PF Hospitalité Europe

26/10/2022

83,50%

71,00%

64,50%

62,00%

PFO

26/10/2022

79,50%

65,00%

57,00%

54,50%

PFO2

17/6/2022

81,50%

67,50%

60,00%

57,50%

Pierre Capitale

13/6/2022

82,00%

70,00%

64,50%

60,50%

Pierre Expansion Santé

13/6/2022

83,50%

73,50%

66,50%

61,50%

Pierre Plus

9/1/2023

84,00%

73,00%

68,00%

64,00%

Pierval Santé

17/6/2022

81,00%

68,00%

61,00%

56,50%

Primofamily

13/6/2022

70,00%

60,00%

-

Primopierre

13/6/2022

82,00%

70,00%

60,00%

56,00%

Primovie

13/6/2022

82,00%

70,00%

60,00%

56,00%

REMAKE LIVE

13/6/2022

80,00%

67,00%

61,50%

56,50%

Selectinvest 1

13/6/2022

83,50%

72,00%

68,00%

64,00%

Selectipierre 2

17/6/2022

87,50%

79,00%

74,50%

71,50%

Sofidy Europe Invest

11/10/2022

82,00%

70,50%

62,00%

57,50%

Sofipierre

11/10/2022

80,75%

67,75%

59,75%

55,75%

Transitions Europe

30/1/2023

80,00%

67,00%

58,00%

53,00%

Urban Coeur Commerce

13/6/2022

81,50%

69,50%

59,50%

55,50%

Vendôme Régions

13/6/2022

77,00%

64,00%

58,00%

53,00%


MOYENNE

80,46%

68,71%

62,13%

58,08%


SCPI EN DÉMEMBREMENT : COMPRENDRE LES CLÉS DE RÉPARTITIONS

Investir en démembrement dans des parts de SCPI permet à l’épargnant de bénéficier d’un prix de part décoté, nettement moindre à l’achat de scpi société civile de placement immobilier en pleine propriété. 

L’USUFRUIT POUR LES SCPI

L’usufruit est le droit de jouir d’un bien immobilier sans en avoir la propriété. Dans le cas de l’usufruit de part de SCPI, il s’agit des revenus fonciers distribués par le fonds d’investissement immobilier, donc soumis à l’impôt sur la fortune immobilière. La personne possédant le droit d’usufruit est appelée l’usufruitier. Celui-ci garde à sa charge l’entretien courant du bien. Dans le cadre d’un démembrement en SCPI, deux types d’usufruits peuvent être cités :

  • usufruit temporaire fixe : la durée est définie (5 ans ou 10 ans généralement) et donc temporaire.
  • usufruit viager : la durée du démembrement n’est pas définie puisqu’elle dépend de l’espérance de vie de l’usufruitier.

le-demembrement-temporaire-fixe-en-nue-propriete

LA NUE-PROPRIÉTÉ POUR LES SCPI

La nue-propriété pour les SCPI s’adresse pour sa part aux investisseurs qui n’ont pas besoin de revenus fonciers immédiats ou les personnes fortement fiscalisées n ayant pas besoin d’impôt sur le revenu supplémentaire. Investir en scpi en nue propriété permet aux particuliers de se créer un complément de revenus à un horizon déterminé (3, 10, 15 ou 20 ans). Le nu-propriétaire est le propriétaire des parts sans en percevoir les revenus pendant la durée du démembrement. Concrètement, le nu-propriétaire à la faculté de disposer de ses parts de SCPI, sans toutefois en jouir ou en user. En tant qu’associé à part entière d’une société civile de placement immobilier, l’épargnant investi en nue propriété dispose d’un contrat (convention de démembrement) avec l’usufruitier. À la fin du démembrement, le nu propriétaire récupère la pleine propriété de ses parts de SCPI et la fiscalité attachée (impôts sur le revenus et prélèvements sociaux). 

Les clés de répartition dans le cadre d’un démembrement temporaire fixe en SCPI varient en fonction du rendement prévisionnel de chaque véhicule, ainsi que de la durée du démembrement. Concrètement, un TD (taux de distribution) prévisionnel élevé renvoie à une faible part du nu-propriétaire. A contrario, la part de l’usufruitier sera élevée. Nous avons rédigé un article sur comment calculer la valeur de l’usfruit en SCPI qui vous permettra de découvrir la méthode de calcul.


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