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“Excellent”, 150 avis

SCPI démembrement : les clés de répartitions en 2024

Publié par Jonathan Dhiver le 22 févr. 2023 Mis à jour le 2 mai 2024 4 min. de lecture
cle-de-repartition-scpi

Investir en démembrement dans une SCPI est un mécanisme de plus en plus prisé. MeilleureSCPI.com vous éclaire sur les nouvelles clés de répartition de 2023 pour investir en SCPI en démembrement temporaire fixe.

Le démembrement en SCPI expliqué

Le démembrement en SCPI est une forme d'investissement où le prix des parts est réparti selon des clés de valeur (appelées également clés de répartition). Celles-ci sont allouées entre l’usufruitier, qui jouit des revenus de ces parts, et le nu-propriétaire, qui en possède le capital sans bénéficier immédiatement des revenus.

le-demembrement

Les clés de répartitions nue-propriété/usufruit

La durée du démembrement temporaire fixe, pouvant s'étendre de 3 ans à 20 ans, est cruciale pour définir ces clés de répartition. En effet, chaque SCPI a ses propres clés, dépendant des particularités de la société de gestion de patrimoine immobilier. Les clés de valeur évoluent ainsi conjointement avec la période du démembrement en SCPI. Plus le rendement attendu est important, plus l’usufruitier sera prêt à payer un clé de répartition significative.

Tableau récapitulatif des clés de répartition

SCPIDate5 ans10 ans15 ans20 ans
Actipierre Europe02/05/202485,00%74,50%69,50%64,50%
ActivImmo02/05/202478,00%65,00%58,00%53,00%
Aedeficis02/05/202480,00%68,00%61,50%57,50%
AEW Diversification Allemagne02/05/202488,00%79,50%76,00%71,00%
Affinités Pierre02/05/202482,00%68,50%60,00%55,00%
Allianz Pierre02/05/202471,00%62,00%
Alta Convictions02/05/202478,50%65,50%58,50%52,00%
Altixia Cadence XII02/05/202479,00%66,00%60,00%55,00%
Altixia Commerces02/05/202479,50%66,50%61,50%56,50%
Atout Pierre Diversification02/05/2024 83,50%72,00%68,00%64,00%
ATREAM Hôtels02/05/202481,50%69,00%63,00%59,00%
Buroboutic02/05/202483,00%71,50%65,50%62,50%
CAP Foncières & Territoires02/05/2024 79,00%66,00%60,00% 56,00%
Coeur d'Avenir02/05/202480,00%68,00%61,50%57,50%
Coeur d'Europe02/05/202480,00%68,00%61,50%57,50%
Coeur de Régions02/05/202477,00%63,50%58,00%54,00%
Coeur de Ville02/05/202480,00%67,00%61,00%56,00%
Comète02/05/202480,00%67,00%61,00%56,00%
Corum Origin02/05/202478,00%67,00%60,00%55,00%
Corum XL02/05/202479,00%68,00%61,00%56,00 %
Crédit Mutuel Pierre 102/05/202483,50%72,00%68,00%64,00%
Cristal Life02/05/202478,50%65,50%59,50%54,50%
Cristal Rente02/05/202480,00%68,00%61,50%57,50%
Efimmo 102/05/202479,25%65,50%57,00%52,25%
Elialys02/05/202482,00%70,00%61,00%-
Epargne Fonciere02/05/202482,50%71,00%65,00%61,00%
Epargne Pierre02/05/202479,00%66,00%60,00%55,00%
Epargne Pierre Europe02/05/2024 81,50% 69,50%59,50%  55,50%
Epsilon 36002/05/202477,00%64,00%58,00%53,00%
Corum Eurion02/05/202480,00%71,00%64,00%59,00%
Eurovalys02/05/202482,00%70,00%61,00%-
Fair Invest02/05/202480,00%67,00%61,00%56,00%
Ficommerce Europe02/05/202482,00%69,00%63,00%-
Aestiam Cap'Hebergimmo02/05/202481,50%69,00%61,00%58,50%
Aestiam Pierre Rendement02/05/202480,50%68,00%60,00%57,50%
Foncière des Praticiens02/05/202480,00%67,00%61,00%56,00%
Foncière Remusat02/05/202479,00%66,00%60,00%56,00%
Fructirégions Europe02/05/202482,50%70,50%65,50%60,50%
GMA Essentialis02/05/202480,00%68,00%61,50%57,50%
Grand Paris Résidentiels02/05/202486,00%77,00%71,00%68,00%
Immo Placement02/05/202479,00%66,00%60,00%56,00%
Immorente02/05/202479,75%66,50%58,25%53,25%
Immorente 202/05/202479,50%65,75%57,25%52,75%
Interpierre Europe Centrale02/05/202480,00%67,00%61,00%56,00%
Interpierre France02/05/202479,00%66,00%60,00%55,00%
Iroko Zen02/05/202479,00%65,50%60,00%55,00%
Kyaneos Pierre02/05/202479,00%66,00%60,00%55,00%
Laffitte Pierre02/05/2024 85,00%74,50%69,50% 64,50
LF Avenir Santé02/05/202482,50%71,00% 65,00%61,00%
LF Europimmo02/05/202484,50%74,00%68,50%63,50%
LF Grand Paris Patrimoine02/05/202482,00%70,50%65,50%60,50%
LF Opportunité Immo02/05/202479,00%66,00%60,00%55,00%
Log In02/05/202481,00%68,00%61,00%58,00%
Logipierre 302/05/202484,50%74,00%68,50%63,50%
Mistral Sélection02/05/202480,00%70,00%61,50%57,50%
MyShareSCPI02/05/202479,50%66,00%60,00%56,00%
NCap Continent02/05/202481,00%69,00%61,00%-
Novapierre 102/05/202482,00%70,00%60,00%56,00%
Novapierre Allemagne02/05/202483,00%72,00%66,50%62,50%
Novapierre Allemagne 202/05/202483,00%72,00%66,50%62,50%
Novaxia NEO02/05/202479,00%66,50%61,00%56,00%
Optimale02/05/202479,50%66,50%61,00%56,00%
Osmo Energie02/05/202480,00%67,00%61,00%56,00%
Patrimmo Commerce02/05/202482,00%70,00%60,00%56,00%
PF Grand Paris02/05/202480,00% 66,50%57,00%54,50%
PF Hospitalité Europe02/05/202483,50%71,00%64,50%62,00%
PFO02/05/202477,00%62,00% 52,50% 51,25%
PFO202/05/202481,00%67,50%58,50%56,00%
Pierre Capitale02/05/202482,00%70,00%64,50%60,50%
Pierre Plus02/05/202484,00%73,00%68,00%64,00%
Pierre Expansion02/05/202483,50%73,50%66,50%61,50%
Pierval Santé02/05/202481,00%68,00%61,00%56,50%
Primofamily02/05/202470,00%60,00%-
Primopierre02/05/202482,00%70,00%60,00%56,00%
Primovie02/05/202482,00%70,00%60,00%56,00%
Remake Live02/05/202479,00%65,50%60,00%55,00%
Selectinvest 102/05/202483,50%72,00%68,00%64,00%
Selectipierre 202/05/202487,50%79,00%74,50%71,50%
Sofidy Europe Invest02/05/202482,25%70,75%63,50%59,00%
Sofipierre02/05/202478,50%67,75%56,50%51,00%
Transitions Europe02/05/202480,00%67,00%--
Upeka02/05/202482,00%70,00%64,00%59,00%
Urban Coeur Commerce02/05/202481,50%69,50%59,50%55,50%
Vendôme Régions02/05/202477,00%64,00%58,00%53,00%
Wemo One02/05/202482,00%70,00%64,00%59,00%

Zoom sur l’usufruit et la nue-propriété en SCPI avec le démembrement

L'usufruit pour les SCPI

L’usufruitier, en percevant les revenus fonciers, doit également gérer l'aspect fiscal lié à ces revenus. Deux types d’usufruits se distinguent principalement :

  • Usufruit temporaire fixe : Généralement fixé à 5 ou 10 ans.
  • Usufruit viager: Dépendant de la durée de vie de l’usufruitier.
     
le-demembrement-temporaire-fixe-en-nue-propriete

La nue-propriété pour les SCPI

L’investissement en nue-propriété s’adresse aux investisseurs n'ayant pas besoin de revenus immédiats ou souhaitant éviter une fiscalité lourde sur les revenus fonciers.

Bilan des avantages et inconvénients du démembrement en SCPI

Les avantages

L'usufruit : Revenus réguliers et immédiats, allégement fiscal sur la valorisation du capital.

La nue-propriété : Prix de part décoté, pas d'impôt sur les revenus fonciers pendant le démembrement.

Les inconvénients

L'usufruit : Soumission à l’impôt sur le revenu, pas de bénéfice sur la valorisation du capital.

La nue-propriété : Pas de revenus immédiats, attente nécessaire pour la pleine propriété.
 

Investir en démembrement SCPI est une option stratégique qui nécessite une compréhension approfondie des clés de répartition et des avantages/inconvénients associés. L'année 2023 apporte son lot de nouveautés à considérer pour optimiser vos investissements.

À lire également : 


Les points importants pour la SCPI Allianz Pierre
Type de support SCPI Société Civile de Placement
Immobilier
Catégorie Bureau SCPI de rendement Minimum de souscription 25 parts 340.00 €
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À propos de l’auteur

Jonathan Dhiver

Jonathan Dhiver

J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !

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