NOVAPIERRE ALLEMAGNE 1 & 2 : UNE SUCCESS STORY FAÇON SCPI

Publié le 18 sept. 2019 par Jonathan - Mis à jour le 23 sept. 2019

Bonne nouvelle ! La tant convoitée SCPI Novapierre Allemagne du gestionnaire Paref Gestion lance sa version - 2. Cela fait maintenant presque 6 mois que la SCPI a atteint son plafond statutaire de capital social de 400 M€, obligeant tout nouvel investisseur qui souhaiterait y entrer, à attendre qu’un des associés vende ses parts (ou en partie). Cette situation assez inédite avait déjà été vécue par les investisseurs de l’ancienne SCPI BTP Immobilier.

 

NOVAPIERRE ALLEMAGNE 1 : POURQUOI UN TEL ENGOUEMENT ?

À ce jour, on peut affirmer sans nul doute que Novapierre Allemagne 1 est un véritable succès. En un peu plus de 5 ans après sa création en janvier 2014, elle a réussi à atteindre son plafond de capital social statutaire de 400 M€. Pour l'année 2018, elle affichait un TDVM de 4,99 % supérieur à la moyenne du marché. Mais ce taux attractif n’est pas la seule raison de cette tendance. En effet, un autre avantage de poids vient directement de la législation européenne : et cela, la SCPI germano-centrée l’a bien compris. L’Allemagne est une cible parfaite puisqu’elle permet aux épargnants de profiter d’une grande optimisation fiscale.

En vertu de la loi Convention fiscale franco-allemande, la double taxation est endiguée, ce qui permet aux épargnants de n’être soumis qu’à la fiscalité locale du pays cible. C’est ainsi que les associés de Novapierre Allemagne bénéficient d’un crédit d’impôt sur le revenu en France et sont exonérés des prélèvements sociaux. Or la fiscalité sur ce type d’investissement en Allemagne est bien plus clémente avec un taux d’imposition sur les revenus à 15,825 %. En revanche ils entrent tout de même en considération dans le calcul de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) pour les résidents français.

En outre, l’investissement commerce en Allemagne a tous les attributs d’un bon pari. Avec 2 % de croissance de pouvoir d’achat des ménages, l’Allemagne figure parmi les plus forts potentiels d’Europe, bien avant la France, les Pays-Bas, la Belgique, l’Italie mais aussi le Royaume-Uni. Grâce à cela, la SCPI affiche toujours un Taux d’Occupation Financier (TOF) brillant à hauteur de 97,10 %. Ceci peut s’expliquer en partie par la tradition locative ancrée dans le pays. C’est d’ailleurs ce qui explique le fait que la mairie d’Hambourg loue ses locaux à une SCPI.

 

UNE SECONDE VERSION

Afin de continuer à donner accès aux épargnants au marché commercial Allemand et de leur faire bénéficier de la dynamique florissante de cette économie Paref Gestion a ouvert une deuxième SCPI. La stratégie d’investissement reste quasiment inchangée, à savoir : l’acquisition en direct et indirect de biens immobiliers à caractère locatif de type commerciaux sur le territoire allemand. Cette cible d’actifs commerciaux se partage toujours majoritairement entre les murs de magasins, de commerces et de centres commerciaux. Aussi, afin d’optimiser les revenus tout en contrôlant le facteur risque, il a été décidé d’avoir recours aux emprunts auprès d’établissement de crédit dans la limite de 40 % des actifs, tout ceci dans le but de créer un effet de levier.

Petit changement pour cette nouvelle version, le délai de jouissance est de 3 mois pour le lancement de la SCPI. Aussi, cette fois-ci, le plafond statutaire maximal du capital social est fixé à 200 M€ (CF article 8 des « Statuts » : « augmentation et réduction du capital) à la différence du premier fonds dont le plafond statutaire originel était fixé à 400 M€, même si ce chiffre reste ajustable sur décision de l’Assemblée Générale Extraordinaire, comme cela avait déjà été fait avec la première version.

Pour information, la SCPI est disponible en pleine ou nue-propriété et pourra être disponible en contrats assurance-vie.

 

LES CARACTÉRISTIQUES DE LA SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2

  • Type : SCPI à capital variable
  • Société de gestion : Paref
  • Ouverture à la souscription : 18/09/2019
  • Capital plafond statutaire : 200 M €
  • Prix de souscription : 250 €
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Indicateur de risque : 3/7
  • Entrée en jouissance : 1er jour du 3ème mois suivant la réception intégrale des fonds par la société
  • Commission de souscription : 12 % TTC
  • Commission de gestion : 13,20 % TTC
  • Distribution de dividendes : trimestrielle
  • Autres informations : accessible en pleine-propriété, en démembrement et en contrat assurance-vie

 

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