Définition Performance globale

Caractéristiques principales 

Composants de la performance globale :

• Revenus courants : Rentabilité issue des loyers pour une SCPI ou des dividendes pour des actions.
• Plus-values : Valorisation des biens ou des titres, c’est-à-dire l'augmentation du prix des parts ou des actions depuis leur achat.
• Frais et charges : Frais de gestion, de souscription, de cession, et fiscalité qui impactent le rendement net de l’investisseur.

Calcul : La performance globale se mesure sur une période donnée (annuelle, sur 3 ans, 5 ans, etc.) et est souvent exprimée en pourcentage par rapport à l’investissement initial.

Indicateur clé de la rentabilité : Elle permet aux investisseurs d’évaluer l’efficacité de leurs placements sur la durée en prenant en compte tous les éléments de la rentabilité.

Exemples 

• Une SCPI annonce une performance globale de 5 % sur l’année, prenant en compte les revenus locatifs perçus et la plus-value réalisée sur la valorisation de son portefeuille immobilier.
• Un investisseur en actions obtient une performance globale de 8 %, en combinant les dividendes perçus et l'appréciation du cours de l’action.

La performance globale est essentielle pour mesurer le rendement total d'un investissement, en particulier dans des placements comme les SCPI, OPCI, actions ou obligations.