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PGE, RAN, TDVM, TOF : décryptage des sigles de la pierre-papier

Publié le 9 avr. 2021 par Jonathan Dhiver - Mis à jour le 9 avr. 2021

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Investir dans les SCPI, Société Civile de Placement Immobilier, aussi appelées « pierre-papier » présente de nombreux atouts : ticket d’entrée modeste, rendement élevé comparé aux autres produits sans risques, absence de soucis de gestion et mutualisation des risques. Toutefois, avant d’investir, il est préférable de savoir décrypter les nombreux sigles spécifiques à ce placement. 

 

DIC : Document d’Information Clé

Depuis 2018, ce document doit être obligatoirement remis aux investisseurs. Il donne des informations essentielles sur le produit, sa nature, ses caractéristiques principales. Il doit aussi fournir différents scénarios de performances et une échelle de risques. 

 

PGE : Provision pour Gros Entretien

Antérieurement appelée « Provision pour Grosses Réparations » (PGR), la PGE est une réserve destinée à financer les gros travaux. Le niveau global des provisions pour gros entretien dépend de l’âge et de l'état du parc immobilier de la SCPI. En effet, contrairement à la PGR qui était calculée en appliquant un pourcentage sur les loyers perçus, la PGE doit être évaluée individuellement immeuble par immeuble. Ces travaux doivent également être planifiés pour cinq ans et inscrits dans un plan pluriannuel remis à jour annuellement.

 

RAN : Report A Nouveau

Il est constitué d’une partie des bénéfices de la SCPI n’étant ni distribuée aux associés ni affectée aux réserves légales. La constitution d’un RAN n’est pas obligatoire, d’ailleurs certaines SCPI n’en ont pas. Lorsqu’il existe, le RAN est généralement utilisé pour lisser la performance de la SCPI dans le temps. L’information relative au RAN se trouve dans le rapport annuel de la société de gestion. 

 

TDVM : Taux de Distribution sur Valeur de Marché

Il remplace le taux de rendement depuis le 1er juillet 2012. Pour déterminer le TDVM annuel, on additionne les versements mensuels ou trimestriels et les acomptes exceptionnels (avant imposition) versés aux associés au cours de l’année avant de diviser le résultat par le prix moyen de la part sur la même année. 

 

A noter :

En pratique, le terme de « taux de rendement » reste employé dans le langage courant. Toutefois, les gérants de SCPI sont tenus de communiquer sur le TDVM. 

 

TOF : Taux d’Occupation Financière

C’est le rapport entre le montant des loyers, les indemnités d'occupation facturées et le total des loyers qui seraient facturés si l'intégralité du patrimoine de la SCPI était louée.

 

TOP : Taux d'Occupation Physique

C’est le rapport entre la surface cumulée des locaux loués et la surface cumulée des locaux détenus par la SCPI.

 

TRI : Taux de Rendement Interne

Il est déterminé en tenant compte, pour une période donnée, de l’évolution du prix de la part et des revenus distribués. En résumé, le TRI mesure la performance du placement. 

 

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