Cette actualité en 30 secondes
- Comprendre la vraie performance : combinez le taux de distribution (5,5 % visé) et la hausse du prix de part (+3 %) pour évaluer le rendement global réel de votre investissement.
- Vérifier la protection de votre capital : la revalorisation du prix de part de 200 € à 206 € aligne le prix de souscription sur la valeur économique réelle du patrimoine.
- Limiter le risque de mauvaise surprise : la gestion a volontairement renoncé à deux acquisitions pour préserver l’équilibre financier et la qualité du portefeuille à long terme.
- Estimer votre rendement 2025 : appuyez-vous sur la Performance Globale Annuelle, autour de 8,5 %, qui additionne revenus distribués et évolution du capital.
- Éviter les mauvaises comparaisons : basez toujours vos calculs sur le prix de part au 1er janvier pour analyser et comparer les taux de distribution entre SCPI.
La SCPI Upêka s’inscrit dans une logique de construction progressive d’un patrimoine immobilier pensé pour durer. Depuis son lancement, la stratégie de gestion repose sur une approche équilibrée, combinant revenus distribués et évolution du capital. Ces deux composantes constituent les principaux indicateurs d’analyse de la performance, en cohérence avec une vision patrimoniale de long terme.
L’année 2025 illustre cette approche à travers deux éléments majeurs : la revalorisation du prix de part et une performance globale annuelle intégrant à la fois les revenus distribués et l’évolution de la valeur de la part.
Une approche fondée sur la création de valeur dans le temps
Une performance appréciée sur deux dimensions
La gestion de la SCPI Upêka repose sur une conviction structurante : une performance durable ne se limite pas au seul niveau de distribution annuelle. Elle s’évalue également à travers l’évolution du capital investi.
Deux axes complémentaires sont ainsi retenus :
- les revenus distribués, traduits par le taux de distribution annuel ;
- l’évolution du prix de part, reflet de la valorisation du patrimoine immobilier.
Cette double lecture permet d’appréhender la performance globale annuelle de manière plus complète, en intégrant à la fois la dimension de revenu et celle du capital.
Évolution du prix de part de la SCPI Upêka
Une progression de 3 % au 31 décembre 2025
Dans un contexte marqué par une évolution à la hausse des valeurs du patrimoine sur l’année, le prix de part de la SCPI Upêka enregistre une progression de 3 %*.
- Ancien prix de souscription : 200 €
- Nouveau prix de souscription : 206 €
- Date de prise d’effet : 31 décembre 2025
Cette évolution vise à refléter la progression de la valeur du patrimoine dans le prix de la part. Elle traduit l’ajustement du prix de souscription à la valeur des actifs détenus, et donc à l’évolution du capital investi.
Une revalorisation en cohérence avec le patrimoine
La revalorisation du prix de part s’inscrit dans une logique de cohérence entre :
- la valorisation du patrimoine immobilier ;
- le prix de la part proposé à la souscription.
L’objectif est d’assurer une adéquation entre la valeur économique des actifs et le prix de la part, dans une perspective de lisibilité pour les associés.
Distribution de revenus en 2025
Un taux de distribution brut en ligne avec l’objectif
Pour l’année 2025, le taux de distribution brut, calculé sur la base du prix de part au 1er janvier 2025, devrait s’inscrire en ligne avec l’objectif moyen de distribution fixé à 5,50 %*. Ce niveau de distribution s’apprécie dans un contexte de gestion marqué par des choix prudents, destinés à préserver la solidité du patrimoine sur la durée.
Une gestion prudente à mi-année
La diminution des acomptes intervenue à mi-année repose sur une décision de gestion précise : le renoncement à deux acquisitions prévues à la fin de l’été.
Cette orientation vise à :
- maintenir un équilibre financier du portefeuille ;
- préserver la qualité du patrimoine sur le long terme ;
- adapter le rythme d’investissement aux conditions observées.
Ce choix illustre une approche prudente, intégrée à la stratégie globale de gestion.
Performance globale annuelle 2025
Une performance estimée autour de 8,50 %
Sur l’année 2025, la performance globale annuelle de la SCPI Upêka devrait s’établir autour de 8,50 %**. Cette donnée intègre :
- le taux de distribution 2025 ;
- la revalorisation du prix de part de 3 %*.
La performance globale annuelle constitue ainsi une lecture synthétique de la performance sur une année donnée, en combinant revenu et évolution du capital.
Définition de la performance globale annuelle (PGA)
La Performance Globale Annuelle (PGA) correspond à l’addition de :
- le taux de distribution brut, calculé sur la base du prix de part au 1er janvier de l’année considérée ;
- l’évolution du prix de part observée sur cette même année.
Cette approche permet d’appréhender la performance annuelle dans sa globalité, sans se limiter à un indicateur unique.
Tableau récapitulatif des principaux indicateurs 2025
Indicateur | Données |
Prix de part au 1er janvier 2025 | 200 € |
Prix de part au 31 décembre 2025 | 206 € |
Évolution du prix de part | +3 %* |
Taux de distribution brut 2025 (objectif) | 5,50 %* |
Performance globale annuelle 2024 | 7,96 %* |
Performance globale annuelle prévisionnelle pour 2025** | Autour de 8,50 % |
Base de calcul du taux de distribution | Prix de part au 1er janvier 2025 |
*Les performances communiquées ne constituent ni une garantie ni une projection de performance future.
** Ces projections sont les nôtres, en l’attente des validations comptables et ne constituent pas un engagement légal.
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