SCPI Aestiam Agora est une SCPI de rendement orientée commerce, gérée par Aestiam. Créée le 10/05/1990, elle s’appuie sur un historique long et une organisation éprouvée, recherchés par les investisseurs qui privilégient la visibilité et la régularité. Sa taille constitue un atout clé, avec une capitalisation de 467 000 000 € au 30/06/2026, portée par 7 820 associés et 506 562 parts.
Le portefeuille repose sur une base locative large, avec 262 locataires (au 30/06/2026), ce qui contribue à répartir le risque locatif. Le taux d’occupation financier ressort à 90,91 % et la vacance financière à 9,09 % (30/06/2026), des indicateurs à suivre mais cohérents avec une gestion visant à préserver la qualité des emplacements et la solidité des loyers. L’ensemble bénéficie d’une diversification géographique équilibrée, utile pour lisser l’exposition à un marché local unique.
Sur le plan des performances, Aestiam Agora affiche un taux de distribution annuel de 4,50 % en 2025 et un rendement prévisionnel de 4,50 % en 2026, en ligne avec un TRI cible de 4,50 % (2026). Elle se distingue également par un délai de jouissance court, permettant de percevoir des revenus potentiels plus rapidement après la souscription.
Évolution du prix acquéreur de la SCPI Aestiam Agora. Pour rappel la valeur d'une part n'est pas garantie, elle peut varier à la hausse comme à la baisse.
Premier prix connu 570,00 € (20 janv. 2005) · Dernier 922,00 € (25 janv. 2021)
| Montant investi | Type de propriété | Type d'investissement | Revenus annuels potentiels / Effort | Horizon conseillé | Avantages clés |
|---|---|---|---|---|---|
| 10 000 € | Pleine propriété | Cash | 396 € / an | 8 ans min. | Revenus réguliers, simplicité |
| 10 000 € | Nue-propriété (5 ans) | Cash | 0 € (usufruitier touche) | 5 ans | Pas d'impôt, décote ~40 % |
| 10 000 € | Assurance-vie | Cash | 343 € / an (net de frais) | 8 ans min. | Fiscalité allégée, liquidité |
| 50 000 € | Pleine propriété | Crédit sur 20 ans | Effort : ~1 501 €/an | 20 ans | Effet de levier, capitalisation |
| 50 000 € | Pleine propriété | Versement programmé (922 €/mois) | 438 € la 1ère année (croissant) | 10+ ans | Lissage dans le temps, flexibilité |
| 100 000 € | Nue-propriété (10 ans) | Cash | 0 € | 10 ans | Forte décote (~60 %), transmission optimisée |
| 100 000 € | Pleine propriété | Cash | 3 957 € / an | 8 ans min. | Rentabilité attractive |
| Mode | Disponible | Points clés |
|---|---|---|
| Comptant (en direct) | ||
| À crédit | Effet de levier + intérêts déductibles des revenus fonciers | |
| Assurance-vie | Fiscalité allégée | |
| Nue-propriété | Valeur décotée, optimisation patrimoniale | |
| Versements programmés | Accessible dès 922,00 €/mois |
Aestiam Agora se positionne comme une SCPI de rendement à capital variable, avec un taux de distribution de 4,5 % (non garanti) et un TRI cible sur 10 ans de 4,5 %.
| Profil | Géographie | Secteurs | ESG | Dividende |
|---|---|---|---|---|
| SCPI Aestiam Agora | 6 pays | Commerces, Hôtels et loisirs | - | Trimestriel |
| SCPI Soprorente | 3 pays | Commerces, Bureaux | - | Trimestriel |
| SCPI Pierrevenus | 4 pays | Bureaux, Commerces | - | Trimestriel |
| SCPI Immorente | 11 pays | Commerces, Bureaux | - | Trimestriel |
| Indicateur | Aestiam Agora | Moyenne marché 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| TD 2025 | 4,5 % | 4,91 % | −0,41 pts |
| Frais d'entrée | 10 % HT | 10–12 % | Dans la moyenne |
| Frais de gestion | 12 % TTC | 10–12 % | Dans la moyenne |
| TOF | 90,91 % | 88–92 % | Dans la moyenne |
| WALB | 3,23 ans | 4–6 ans | Inférieur |
| SCPI | Frais souscription (HT) | Frais gestion (TTC) |
|---|---|---|
| SCPI Aestiam Agora | 10,00 % | 12,00 % |
| SCPI Soprorente | 8,00 % | 12,00 % |
| SCPI Pierrevenus | 6,00 % | 7,20 % |
| SCPI traditionnelle | 8,48 % | - |
Points forts
SCPI historique et bien établie
Délai de jouissance court
Capitalisation solide
Diversification géographique équilibrée.
Points de vigilance
Manque de diversification sectorielle
Problèmes de liquidité actuels
| SCPI | Taux de distribution |
|---|---|
| SCPI Aestiam Agora | 4,50 % |
| SCPI Soprorente | 7,41 % |
| SCPI Pierrevenus | 4,66 % |
| SCPI Immorente | 4,80 % |
| SCPI Capiforce | 7,62 % |
| Moyenne cat. | 4,85 % |
Les frais de souscription d'Aestiam Agora s'élèvent à 12 % TTC. Pour 10 000 € investis, environ 1 200 € correspondent à ces frais d'entrée.
La commission de gestion s'élève à 12 % TTC des revenus locatifs. Le taux de distribution affiché est net de ces frais : le rendement de 4,5 % correspond à ce que vous percevez réellement.
Aestiam Agora est une SCPI investie dans plus de 208 actifs immobiliers, dans plus de 6 pays.
| Localisation | Pays | Date d'acquisition | Surface | Prix d'acquisition € | Rendement immobilier | Typologie de bien |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Espagne |  | 1 déc. 2022 | 2 694 m² | 1 à 5 M€ | ~ 4-6 % | Hospitalité |
| Espagne | | 1 déc. 2022 | 1 450 m² | 1 à 5 M€ | ~ 4-6 % | Hospitalité |
| France |  | 19 déc. 2019 | 4 321 m² | 5 à 50 M€ | Sup. à 6 % | Hospitalité |
| France | | 8 août 2019 | 1 522 m² | 5 à 50 M€ | ~ 4-6 % | Commerce |
| France | | 15 mai 2019 | 4 752 m² | 5 à 50 M€ | ~ 4-6 % | Hospitalité |
| France | | 14 déc. 2018 | 4 181,79 m² | 5 à 50 M€ | - | Hospitalité |
| France | | 23 oct. 2018 | 101,9 m² | 500K à 1 M€ | - | Commerce |
| France | | 23 oct. 2018 | 310,3 m² | 1 à 5 M€ | - | Commerce |
| France | | 22 oct. 2018 | 1 892 m² | 1 à 5 M€ | - | Commerce |
| France | | 22 oct. 2018 | 2 970,5 m² | 1 à 5 M€ | - | Commerce |
| Indicateur | 2025 | 2025 | Fin 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|
| Capitalisation | 468 M € | 468 M € | 468 M € | 467 M € |
| Nombre d'associés | 8 006 | 7 824 | 7 823 | 7 820 |
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Pierre Ballu, Directeur du Fund Management au sein de la société de gestion Aestiam, s’est prêté à l’exercice de l’interview pour aborder la dynamique ESG d'Aestiam pour ses fonds gérés.
Avertissement : les informations de cette page sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Investir en SCPI est un placement de long terme (durée de détention recommandée d'au moins 8 à 10 ans) qui comporte un risque de perte en capital. La liquidité des parts est limitée. Les revenus ne sont pas garantis et dépendent de l'évolution du marché immobilier. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chacun et peut évoluer.
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