Pourquoi investir en SCPI européenne ?

Publié le 23 juil. 2019 par Jonathan - Mis à jour le 23 juil. 2019

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Dans une démarche de diversification de son patrimoine immobilier et de mutualisation des risques, investir à l’étranger devient une solution. Avec les SCPI Européennes, les épargnants deviennent propriétaires d'actifs sur le marché immobilier tertiaire diversifié sur la Zone Euro.  

 

L’investissement en SCPI Européenne

Aussi bien dans un objectif de rendement que de diversification, les investisseurs immobiliers se tournent de plus en plus vers les SCPI étrangères. Les SCPI européennes séduisent particulièrement les épargnants en quête du meilleur rapport rendement/risque dans un placement dans la pierre-papier. Ces SCPI de rendement séduisent par une rentabilité attrayante, un taux de rendement oscillant entre 4 et 7 %, selon la SCPI.

Ces fonds en euros doivent leurs performances à la stratégie opportuniste ou de diversification/consolidation mise en place par les sociétés de gestion. Précisons que le marché de l’immobilier locatif français tendu fait de la Zone Euro un marché particulièrement favorable. Les SCPI européennes se caractérisent ainsi avec un parc immobilier d’entreprise partiellement ou intégralement constitué en Zone Euro.

Ces fonds immobiliers permettent aux particuliers d’investir sur un marché difficilement accessible dans l’immobilier direct. En investissant dans un placement collectif dans des pays de la Zone Euro, l’investisseur perçoit des revenus étrangers. Les actifs immobiliers permettent de profiter de meilleurs rendements, et offrent éventuellement d’intéressantes plus-values à la revente.

A ce jour, les pays les plus plébiscités par les gestionnaires de portefeuille sont l’Allemagne, l’Espagne, le Portugal, l’Italie, la Belgique et la Hollande. 

 

Les avantages d’une SCPI Européenne

Les avantages de l’investissement en SCPI Européenne sont multiples. D’une part, le risque foncier est dilué sur plusieurs états membres de la Zone Euro. D’autre part, le risque de change est inexistant, étant donné que la devise est la même sur tous les pays européens.

Pour les épargnants, la durée des baux commerciaux signés en Europe constitue également un avantage en termes d’investissement. Les baux commerciaux longs allant jusqu’à 15 ans, comme en Allemagne, sont rassurants pour les investisseurs en SCPI. La société civile de placement européenne offre ainsi des revenus fonciers attrayants, notamment en raison du taux d’occupation optimal se son patrimoine.

La fiscalité compte aussi parmi les principaux avantages des SCPI Européennes. Les conventions fiscales entre la France et les pays de l’Europe optimisent l’imposition des souscripteurs sur leurs revenus locatifs à l’étranger. La fiscalité du placement immobilier en Zone Euro est prise en charge par la société de gestion et non par l’associé. Ce qui préserve ce dernier d’une éventuelle double imposition.

Notons que pour la souscription à des parts de SCPI européennes, les modalités d’acquisition sont les mêmes que pour une SCPI classique. L’investisseur a le choix entre acheter des parts au comptant, à crédit immobilier, en démembrement temporaire ou via un contrat d’assurance-vie.

Les meilleures SCPI Européennes en 2019

Alors que les opportunités d’investissement sur le marché immobilier professionnel se raréfient en France, le marché européen profite d’une conjoncture favorable aux investisseurs. Ce qui explique l’engouement des épargnants pour les SCPI internationales qui s’est confirmé ces dernières années. Rappelons que les SCPI Européennes ont pour la majorité été créées après 2012, pour la plupart ouvertes à la souscription.

Pour les épargnants souhaitant investir dans des SCPI Européennes, voici la sélection des trois meilleurs véhicules dans lesquels investir en 2019.

  • Corum XL géré par Corum AM : le patrimoine immobilier de la SCPI diversifiée est exclusivement localisé à l’étranger. En 2018, la SCPI réalise une excellente performance avec un taux de rendement de 7,91 %. Mais rappellons que l'objecrif est de 7,5%. Le prix de la part est de 189 €.
  • Corum Origin également géré par Corum AM est une SCPI à capital variable investissant à 80 % en Europe, mais aussi en France. Le rendement de la SCPI en 2018 s’est établi à 7,28 %, avec un objectif de 6%. 
  • Novapierre Allemagne géré par Paref Gestion est une SCPI allemande, se caractérisant par un parc immobilier intégralement européen hors France. Le véhicule affichait un taux de rendement de 4,71 % en 2018.

Suivant les objectifs de placements de l’investisseur, le choix de la SCPI Européenne repose sur différents éléments. Votre patrimoine, la stratégie de la société de gestion de patrimoine, les performances de la SCPI, les frais d’entrée  sont autant de paramètres à prendre en compte. En quête de défiscalisation, de revenus complémentaires ou de diversification, le souscripteur peut se rapprocher de MeilleureSCPI.com pour bénéficier de conseils personnalisés sur son investissement immobilier.

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