Pourquoi faut-il plus que jamais suivre son portefeuille SCPI en 2025 ?

Le monde de l'investissement évolue rapidement. Face aux enjeux monétaires, économiques et même géopolitiques, il devient impératif pour tout investisseur de garder un œil avisé sur son épargne. Au cœur de cette dynamique, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se démarquent comme une option prisée par beaucoup de Français(es). Cependant, la gestion d'un portefeuille SCPI nécessite attention et stratégie, notamment dans un contexte de hausse des taux et de mouvements de prix de parts.

L'impact de l'inflation sur votre investissement

L'inflation est un des principaux ennemis de l'investisseur. Si vous ne suivez pas activement votre portefeuille SCPI, vous risquez de voir le pouvoir d'achat de votre épargne diminuer.

En effet, une inflation élevée, si elle n'est pas compensée par des rendements correspondants, peut éroder la valeur réelle de votre épargne.

En 2025, de nombreuses SCPI intègrent des clauses d'indexation pour ajuster les loyers en fonction de l'inflation, renforçant leur résilience dans ce contexte économique difficile, avec des secteurs comme la logistique et la santé qui maintiennent des loyers stables^[1][2].

Le fonctionnement des SCPI : Un élément crucial

Comprendre le fonctionnement de son investissement est primordial. Les SCPI, bien que simples en apparence, peuvent cacher des subtilités. Des facteurs tels que :

• la capitalisation de la SCPI ;
• le type de biens immobiliers (bureaux, commerces, santé, résidentiel, logistique, data centers, etc.) ;
• le taux d'occupation ;
• la localisation et l'exposition géographique ;

peuvent grandement influer sur la rentabilité et la stabilité des revenus.

En 2025, le marché des SCPI évolue vers une spécialisation accrue, avec des SCPI thématiques (santé, logistique, data centers, infrastructures énergétiques) qui connaissent une forte demande, comme Osmo Énergie visant 6 % de rendement ou des objectifs jusqu'à 8 % pour certaines stratégies spécialisées^[2][3][10]. Ces options offrent des opportunités intéressantes mais nécessitent une vigilance particulière sur :

• les performances sectorielles ;
• la qualité des locataires ;
• la durée résiduelle des baux ;
• la politique de distribution de la SCPI.

Quels sont les risques avec une SCPI ?

Investir dans une SCPI n'est pas sans risques, bien que ces placements soient considérés comme plus stables que d'autres classes d'actifs. Voici les principaux risques à considérer :

• Risque de perte en capital : la valeur des parts de SCPI peut fluctuer en fonction des conditions du marché immobilier, des réévaluations d'expert et des décisions de la société de gestion.
• Risque de liquidité : les SCPI sont des placements de long terme. La revente des parts peut prendre du temps, notamment en période de crise ou lorsque les demandes de retrait augmentent.
• Risque locatif : une vacance prolongée des biens, des impayés ou une baisse des loyers peut affecter les rendements distribués.
• Risque de taux d'intérêt : la hausse des taux peut ralentir les acquisitions des SCPI, renchérir le coût de la dette et diminuer leur performance.

En 2025, l'augmentation des taux d'intérêt continue à peser sur les investissements immobiliers, impactant la capacité des SCPI à générer des rendements compétitifs, bien que les prévisions restent positives pour les secteurs les plus résilients (santé, logistique, immobilier européen bien diversifié)^[1][2].

Est-ce une bonne idée d'investir dans une SCPI ?

Investir dans une SCPI présente plusieurs avantages qui en font une solution intéressante pour les investisseurs :

• Accessibilité : l'investissement en SCPI est accessible à partir de quelques centaines d'euros, permettant aux particuliers d'accéder à l'immobilier locatif sans contraintes de gestion.
• Diversification : les SCPI investissent dans un large éventail de biens immobiliers (bureaux, commerces, résidentiel, santé, logistique, data centers), répartis sur plusieurs zones géographiques.
• Rendement attractif : en 2024, les SCPI ont affiché un rendement moyen de 4,72 %, en hausse d'environ 4,4 % par rapport à 2023, avec des performances individuelles comprises entre 5,20 % et 9,52 % en 2025, et des leaders comme Comète à 11,18 %, Wemo One à 9,50 % ou Osmo Énergie à 9,33 %^[3][4][5][6].
• Résilience face à l'inflation : certaines SCPI ajustent les loyers en fonction de l'inflation, protégeant ainsi le pouvoir d'achat des investisseurs.

En 2025, des innovations comme les SCPI à impact ESG (environnement, social et gouvernance), telles que Transitions Europe, deviennent des alternatives prisées par les investisseurs soucieux d'un placement responsable, avec des TRI potentiels entre 5 % et 7 % à long terme^[1][2][3].

L'utilité d'un agrégateur de SCPI

La diversité des SCPI disponibles sur le marché peut rendre le suivi complexe, surtout lorsque l'on détient plusieurs véhicules (diversifiées, thématiques, européennes, ESG…). C'est là que l'agrégateur de SCPI Monujo entre en jeu.

En centralisant les informations, Monujo offre une vision globale et actualisée de votre portefeuille. Cet outil permet également de :

• comparer facilement les performances des différentes SCPI (rendements, TRI, historique de distribution) ;
• suivre l'évolution des prix de parts (hausses et baisses) ;
• visualiser les décotes et rendements dans des tableaux dédiés ;
• identifier les déséquilibres sectoriels ou géographiques de votre portefeuille.

Simple à utiliser, il vous aide à optimiser vos placements en toute transparence et à prendre des décisions éclairées dans un environnement de marché mouvant.

Autres éléments impliquant un suivi accru

• Risques géopolitiques : le monde est en perpétuelle mutation. Les événements internationaux peuvent influencer la valeur des biens immobiliers et la stabilité des locataires.
• Évolutions fiscales : les changements dans la législation fiscale peuvent affecter la rentabilité nette de vos SCPI. En 2025, les SCPI européennes bénéficient par exemple d'une exonération des prélèvements sociaux français (17,2 %) sur les revenus étrangers, un avantage majeur pour les contribuables fortement imposés, rendant encore plus crucial le suivi régulier^[3]. Pour d'autres véhicules, une fiscalité plus lourde peut au contraire peser sur le rendement net.
• Variations des taux d'intérêt : ils peuvent influencer la capacité des SCPI à emprunter et donc à investir, mais aussi les valorisations d'expertise et les prix de parts.

Tableau : Suivi de votre portefeuille SCPI en 2025

Conclusion : Pourquoi suivre votre portefeuille SCPI est essentiel ?

Le suivi rapproché de son portefeuille SCPI est devenu, dans le contexte actuel, une nécessité absolue. Face à l'inflation, aux risques géopolitiques, ou encore aux variations des taux d'intérêt, s'équiper d'un agrégateur de SCPI comme Monujo apparaît comme une solution pertinente pour garder le contrôle sur son investissement.

Certains de nos clients ont pu suivre les variations de prix de part à l'instar de la SCPI Alta Convictions, Epsilon 360 et Iroko Zen au cours des derniers mois, démontrant ainsi l'importance de rester proactif dans la gestion de son épargne.

En 2025, investir dans une SCPI reste une option attractive avec des rendements prévus autour de 4,5 % à 5 % pour les SCPI diversifiées et jusqu'à 6 % ou plus pour certaines SCPI thématiques, mais la proactivité et l'information actualisée restent vos meilleurs alliés pour optimiser vos placements^[2][7].

À lire également : 

Définition d'un portefeuille immobilier