ĂTRE RECONTACTĂ(E)
ConformĂ©ment Ă la loi « informatique et libertĂ©s » du 6 janvier 1978 modifiĂ©e en 2004, vous bĂ©nĂ©ficiez dâun droit dâaccĂšs et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en vous adressant Ă MeilleureSCPI.com - Service Informatique et LibertĂ© 4 rue de la MichodiĂšre 75002 Paris ou Ă information [arobase] meilleurescpi [point] com
âExcellentâ, 150 avis
Focus SCPI de santé sur BFM Bourse, avec Jonathan Dhiver
Ce mercredi 25 novembre, invitĂ© de lâĂ©mission BFM Bourse prĂ©sentĂ©e par Guillaume Sommerer, Jonathan Dhiver, fondateur de MeilleureSCPI.com, s'est penchĂ© sur les SCPI de santĂ©. Un point sur les SCPI investissant dans l'univers de l'immobilier de santĂ© et les pistes d'investissement rentables.
Les SCPI de santé sont-elles plus rentables que les autres ?
Retrouvez ci-dessous la retranscription du passage de Jonathan Dhiver sur BFM Bourse
La carte immo pour vous aider Ă bĂątir votre avenir au sens propre.
Nous souhaitons vous emmener dans lâimmobilier, dans la pierre-papier, avec peu-ĂȘtre cette touche gagnante : les SCPI de santĂ©.
Pourquoi ne pas y investir cette année ? Pourquoi ces SCPI de santé présentent un potentiel de rendement plus important que les autres ?
Nous allons poser la question Ă Jonathan Dhiver, qui est Ă la tĂȘte de MeilleureSCPI.
Bonjour Jonathan !
Bonjour Guillaume !
Les SCPI de santé performent-elles plus que les autres en cette année si particuliÚre, sur le front sanitaire notamment. Vous allez nous le dire.
Dâabord, câest quoi les SCPI de santĂ© ? Et est-ce quâil y en a beaucoup Jonathan ?
Il faut dĂ©jĂ commencer par la base. Cet immobilier de santĂ©, quâest-ce que câest ? Il est trĂšs large au final :
- Les cliniques (MCO : médecine chirurgie obstétrique),
- Les cabinets médicaux,
- Les laboratoires dâanalyses mĂ©dicales, les Français les ont frĂ©quentĂ©s pendant les nombreuses derniĂšres semaines,
- Les établissement de soins de suite et de réadaptation,
- Les maisons de retraite,
- Les résidences senior,
- Les Ephad,
- Les locaux dâactivitĂ©s pour les stockage du matĂ©riel medical,
- Les bureaux des laboratoires pharmaceutiques.
Vous voyez que le champ, il est trÚs vaste et que ce secteur comporte des activités qui sont dynamiques.
Vraiment au service de nos auditeurs et téléspectateurs, émission pratique BFM Bourse, vos placements, nos conseils chaque aprÚs-midi.
Est-ce que câest plus intĂ©ressant dâinvestir dans une SCPI de santĂ©, que dans une SCPI traditionnelle, lambda ?
Nous allons parler du rendement Guillaume.
Si nous prenons le panel des SCPI de santĂ©, en 2019, câest 4,6 % de rendement. Un rendement qui est supĂ©rieur au rendement moyen des SCPI, de 26 points de base. Nous voyons quâil y a quand mĂȘme eu un intĂ©rĂȘt.
Et lâannĂ©e 2020, câest important de regarder lâannĂ©e 2020, si nous regardons vraiment sur les derniĂšres semaines qui vont arriver, nous allons ĂȘtre sur la mĂȘme lancĂ©e, 4,70 %. Une performance qui est quasi-identique par rapport Ă lâannĂ©e derniĂšre.
Ce rendement sur les SCPI de santé est de 4,70 % cette année ?
4,70 % exactement sur ce panel. Ce sont des chiffres de MeilleureSCPI.com.
Câest mieux que les SCPI, beaucoup mieux que les fonds euros. Dans lâunivers des placements, nous sommes encore dans une thĂ©matique, dans un actif qui rapporte plutĂŽt plus que les autres.
Exactement ! Et puis surtout, vous savez dans quoi vous investissez.
Souvent, je le dis, mais la SCPI, câest le produit de placement dâĂ©pargne le plus transparent du marchĂ©. Vous ne savez pas ce que vous avez dans votre fonds euros. Jâen suis persuadĂ©.
Lâautre intĂ©rĂȘt sur ce type dâactif, câest quâil est gĂ©nĂ©ralement corrĂ©lĂ© Ă un engagement long terme de la part des locataires. Si vous avez par exemple un Ephad, il va avoir des spĂ©cificitĂ©s techniques dans le bĂątiment. Une durĂ©e de 9 ans, qui est la durĂ©e classique du bail commercial, câest trop court. Vous allez surtout ĂȘtre sur des durĂ©es beaucoup plus longues, 15 ans, 20 ans, voire 30 ans pour certains locataires qui sâengagent.
Cela permet dâavoir une visibilitĂ©, ce qui est trĂšs bĂ©nĂ©fique pour lâĂ©pargnant, parce quâil sait quâil y a un cash-flow qui nâest pas garanti. Nous ne sommes pas sur du garanti, mais en tout cas, il y a une certaine sĂ©rĂ©nitĂ© sur le revenue.
VisibilitĂ© grĂące Ă la durĂ©e des baux dans les SCPI de santĂ©. La fidĂ©litĂ© des locataires, câest trĂšs important surtout lorsquâil sâagit dâinvestir sur le long terme.
Ces rendements attendus sur les SCPI de santĂ©, malgrĂ© la crise ou grĂące dâailleurs, ce nâest pas mal. Du coup, certains seront peut-ĂȘtre tentĂ©s de tout mettre dans les SCPI de santĂ©. Nous pouvons leur conseiller ou pas ?
Mais non, câest la prudence Guillaume !
La SCPI de santĂ©, câest une poche de diversification dans son allocation de SCPI. Il faut savoir que lorsque vous investissez en SCPI, vous investissez dans un portefeuille de SCPI. Il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le mĂȘme panier. Surtout quâun bĂątiment de santĂ© est difficilement transformable en bureau ou en logement par exemple.
Donc, des SCPI par forcément agiles, nous pouvons aussi le dire comme cela.
ConcrĂštement pour lâĂ©pargnant qui souhaite diversifier son portefeuille, se positioner en SCPI de santĂ©, quelles sont vos recommandations, selon le profil aussi des Ă©pargnants qui nous Ă©coutent et nous regardent ?
Il faut regarder exactement cette idée de profil. Nous avons réfléchi à trois types de profil.
Cas n°1 :
Vous ĂȘtes un Ă©pargnant, un cas dynamique qui nâa pas besoin de revenue dans lâimmĂ©diat. Vous disposez dâun capital, et vous souhaitez prĂ©parer vos revenus complĂ©mentaires pour la retraite. Nous savons bien que la retraite va ĂȘtre un peu difficile.
Nous allons vous recommander dâinvestir en nue-propriĂ©tĂ© de parts de SCPI. Câest ne pas avoir de revenu pendant une pĂ©riode dĂ©terminĂ©e, de 3 Ă 20 ans. Vous pouvez le calibrer en fonction de votre dĂ©part Ă la retraite. En contrepartie de cette absence de revenu, vous allez payer moins cher le prix de la part. Et lâhypothĂšse de retour sur investissement sur ce type de placement, câest 3,5 % net de fiscalitĂ©.
3,5 % net de fiscalitĂ© par an, pour ce premier profil dâinvestisseur.
Cas n°2 :
Vous disposez dâun capital et vous souhaitez avoir des revenus, parce que vous ĂȘtes Ă la retraite, vous avez vendu votre petit studio que vous gĂ©riez tout seul. Nous allons vous proposer dâinvestir comptant en SCPI. Vous allez bĂ©nĂ©ficier de revenus immĂ©diats. LâhypothĂšse de rendement est Ă un peu prĂšs 4,5 % brut, soit avant la fiscalitĂ©. Et cela vous sera versĂ© mensuellement ou trimestriellement.
La petite astuce pour réduire un peu le douloureux impÎt.
Oui, parce que vous parliez de 4,5 % avant fiscalitĂ©. La fiscalitĂ© en SCPI est quand mĂȘme assez lourde. Sâil y a des astuces, en effet, pour enjamber, contourner, limiter cette fiscalitĂ©, nous sommes preneurs Jonathan !
Câest justement dâinvestir dans ces SCPI paneuropĂ©ennes. Quand vous investissez dans une SCPI paneuropĂ©enne, la SCPI paie des impĂŽts dans le pays de detention de lâimmeuble, qui revient sous forme de crĂ©dit dâimpĂŽt. Je suis assez rapide dans mes explications, mais il y a un intĂ©rĂȘt fiscal.
Cas n°3 :
Le dernier cas, vous ne disposez pas dâĂ©pargne. Vous souhaitez quand mĂȘme utiliser votre capacitĂ© dâĂ©pargne mensuelle, mais vous ne disposez pas dâun capital. Vous allez pouvoir investir Ă crĂ©dit et faire en sorte dâutiliser le credit, comme vous auriez pu le faire en achetant de lâimmobilier en direct. Dans ce cas, les revenus vont couvrir une partie des mensualitĂ©s. Il faut bien faire son business plan, il faut bien calculer. Et dans ce cas-lĂ , nous vous conseillons de vous positionner sur deux SCPI plutĂŽt.
Nous allons justement parler de ces SCPI de santĂ©. Lesquelles privilĂ©gier ? Lesquelles sont dĂ©livrer le plus de rendement ? Ce sont aussi des questions que peuvent se poser un certain nombre dâauditeurs et de tĂ©lĂ©spectateurs.
Nous parlerons aussi dâun sujet qui fĂąche quand mĂȘme, ce sont les frais. Ils sont souvent Ă©levĂ©s sur les SCPI. Nous allons en parler Jonathan.
Quelles SCPI de santĂ© offrent les meilleurs rendements ou vont offrir les meilleurs rendements dâaprĂšs vous ?
Nous avons sélectionné trois SCPI.
La premiĂšre, câest celle qui est la plus importante en terme de taille, qui a Ă©tĂ© la premiĂšre Ă ĂȘtre lancĂ©e dans la santĂ©. Câest la SCPI Primovie avec un objectif de rendement de 4,5 %. Cette SCPI est trĂšs diversifiĂ©e, et elle sâinscrit trĂšs clairement dans une logique dâinvestissement socialement responsable. Les SCPI de santĂ©, câest Ă©galement cela.
La deuxiĂšme, câest sa petite soeur, mais dâune autre sociĂ©tĂ© de gestion. La SCPI Pierval SantĂ© qui dĂ©livre une performance de 5 % depuis sa crĂ©ation.
5 % chaque année !
VoilĂ ! AccĂ©ssible Ă partir de 5 000 âŹ, une grande mutualisation paneuropĂ©enne, un engagement moyen des locataires de plus de 14 ans. Vous avez une visibilitĂ© sur le flux locatif de 14 ans. Quand vous investissez, câest quand mĂȘme important.
Et dĂšs janvier, les Ă©pargnants pourront investir mensuellement, parce quâils mettent en place les versements programmĂ©s.
La petite derniĂšre, câest la SCPI FonciĂšre des Praticiens qui a un patrimoine plutĂŽt français, un objectif de rendement supĂ©rieur Ă 5 %.
Vous voyez que quelque part, dans cet univers des SCPI de santé, les épargnants peuvent désormais donner un sens à leur épargne en investissant dans ces SCPI là .
Oui, en plus de lâinvestissement socialement responsable. En terme de frais, ces SCPI coĂ»tent combien ? En general dans les SCPI, les frais, nous les sentons passer.
Câest vrai que les frais de souscription sont importants. Ils sont compris entre 8 % et 10 % sur les SCPI. Mais ce quâil faut savoir, câest que vous allez rĂ©cupĂ©rer une partie de ces frais, sur les frais de gestion. Et sur les frais de gestion, lĂ -dessus, il faut savoir que les SCPI coĂ»tent trĂšs peu cher en terme de frais. Nous sommes sur du 0,40 et 0,55 de lâencours, sachant quâil y a un alignement parfait de la part des gĂ©rants, vis-Ă -vis des Ă©pargnants. Câest-Ă -dire que le gĂ©rant nâest payĂ© que sâil encaisse des loyers. Sâil nâencaisse pas de loyer, il nâest pas payĂ©.
Ce nâest pas comme dans les OPCVM, oĂč quelle que soit la valeur de lâactif, le gĂ©rant va ĂȘtre payĂ©.
Vous avez donc cité trois SCPI de santé, avec des rendements attendus supérieurs à 4,5 %. Nous le rappelons : Primovie, Pierval Santé ou encore la FonciÚre des Praticiens.
Merci beaucoup Jonathan Dhiver ! MeilleureSCPI.com, réguliÚrement à nos cÎtés.
Bon retour Jonathan !
Nombre de SCPI santé | 3 |
Collecte nette depuis le dĂ©but d'annĂ©e | 501,97 MâŹ, soit 11,3 % de la collecte |
Acquisition depuis le dĂ©but d'annĂ©e | 605,7 MâŹ, reprĂ©sentant une surface de 219 651 mÂČ pour 30 actifs immobiliers |
Taux d'occupation financier moyen au 30/09/2020 | 94,81 % |
Capitalisation au 30/09/2020 | 4,40 milliards d'euros |
Part des SCPI santé par rapport à la capitalisation globale | 4,7 % |
MeilleureSCPI.com vous recommande :
- Primovie, le vaisseau amiral des SCPI de santé
- Interview de CĂ©dric Thiebaud pour la SCPI FonciĂšre des Praticiens
Les points importants pour la SCPI FonciĂšre des Praticiens | ||
Type de support
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier |
Catégorie Santé et éducation SCPI de rendement | Minimum de souscription 1 part 1100.00 ⏠|
DĂ©couvrez FonciĂšre des Praticiens |
Ă propos de lâauteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financiÚre, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de cÎté dÚs le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !