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Comment calculer le taux de rendement immobilier ?
Exprimé en pourcentage, le taux de rendement immobilier est la mesure de référence pour évaluer la rentabilité de son placement ou investissement immobilier locatif. Il faut pourtant savoir que ce radio évolue suivant le marché immobilier, la localisation et la qualité du ou des locataires. Dans le monde de la Pierre-Papier, c'est un bon indicateur pour juger les performances futures des placements SCPI immobilier.
Le taux de rendement immobilier pour assurer la rentabilité
La logique dâun investissement est de tirer un revenu rĂ©gulier Ă partir dâun placement initial, il sâagit du rendement. Par exemple, pour un investissement de 100 ⏠qui a rapportĂ© 10 ⏠de plus aprĂšs un an, le taux de rendement est de 10 %. La mĂȘme logique s'applique aussi aux projets d'investissement immobilier. En principe, le taux de rendement dâun bien locatif est le ratio entre le revenu locatif annuel et son prix dâacquisition. Il sâagit gĂ©nĂ©ralement de la rentabilitĂ© brute, mais lorsquâon enlĂšve aux loyers les charges et les impĂŽts, on obtient la rentabilitĂ© nette. Pour les investisseurs experts, on parle de rendement actes-en-mains, c'est Ă dire que l'investisseur Ă payer tous les frais inhĂ©rents Ă l'acquisition soit les droits de mutations Ă titre onĂ©reux et Ă©moluments du notaire.
Il faut savoir que gĂ©nĂ©ralement, un rendement locatif Ă©levĂ© peut rĂ©munĂ©rer deux Ă©lĂ©ments : un risque Ă©levĂ© et/ou une revalorisation fonciĂšre trĂšs faible. Un rendement Ă©levĂ© sâexplique gĂ©nĂ©ralement par un coĂ»t dâacquisition faible. Câest pour cette raison que les SCPI de rendement misent leur stratĂ©gie Ă la fois sur les rendements des biens immobiliers, mais aussi la mutualisation des risques.
Les modes de calculs du rendement d'un placement immobilier
Pour le rendement immobilier brut ou rentabilité locative brute :
il faut diviser le loyer annuel par le prix dâacquisition du bien, et multiplier le rĂ©sultat par 100 pour obtenir un pourcentage.
Pour un appartement achetĂ© Ă 100.000 ⏠et louĂ© Ă 750 âŹ/mois,
le rendement sera de ((750 x 12/100.000) x 100) soit 9%
Pour la rentabilitĂ© nette de charges, il faut soustraire du loyer annuel toutes les charges inhĂ©rentes au bien : frais de gestion (on parle de rendement locatif net frais de gestion), charges non-rĂ©cupĂ©rables sur le locataireâŠ
Il y a Ă©galement la rentabilitĂ© ânette-netteâ qui est la rentabilitĂ© nette de fiscalitĂ©, cĂŽtĂ© avantages fiscaux. Il y a entre autres les travaux ou les intĂ©rĂȘts dâemprunts qui sont dĂ©ductibles des loyers quand on fait la dĂ©claration auprĂšs de lâadministration fiscale. Lâinvestisseur peut Ă©galement jouir des avantages fiscaux offerts par les dispositifs de dĂ©fiscalisations (Cosse, Pinel, Censi-BouvardâŠ).
Attention on parle de calcul de la rentabilité mais il convient d'intégrer la fiscalité (tranche marginale d'imposition et prélÚvement sociaux).
La Pierre-Papier pour jouir d'un taux de rendement stable dans le temps
Il est toujours important avant de rĂ©aliser un placement immobilier dâĂ©valuer tous les risques, mais aussi les opportunitĂ©s liĂ©s Ă un actif donnĂ©. Mais avec une sociĂ©tĂ© civile de placement immobilier par contre, le souscripteur dispose dâores et dĂ©jĂ de toutes les donnĂ©es pour Ă©valuer ses placements. Dâune part, contrairement Ă un investissement immobilier en direct, il est dispensĂ© de la gestion de patrimoine. D'autre part, les sociĂ©tĂ©s de gestion sâassurent de la rentabilitĂ© des actifs de leur parc immobilier bien mutualisĂ©.
Pour le cas des SCPI de rendement, le choix dâinvestir en immobilier dâentreprise se base sur le critĂšre du rendement. Les immeubles de bureaux permettent dâassurer facilement un taux dâoccupation Ă©levĂ©, et donc de tirer des revenus rĂ©guliers. Par ailleurs, le rendement nâĂ©tant pas le seul critĂšre Ă prendre en compte en ce qui concerne lâinvestissement immobilier, les sociĂ©tĂ©s de gestion incluent gĂ©nĂ©ralement dans leur stratĂ©gie dâinvestissement la mutualisation des risques ou la diversification.
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Les points importants pour la SCPI Coeur de Ville | ||
Type de support
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier |
Catégorie Commerce SCPI de rendement | Minimum de souscription 10 parts 210.00 ⏠|
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Ă propos de lâauteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financiÚre, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de cÎté dÚs le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !