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Comment offrir des parts de SCPI à des proches ?
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des placements immobiliers qui permettent d'investir dans l'immobilier sans avoir à acheter directement un bien. Les investisseurs achètent des parts de SCPI et deviennent ainsi associés de la société qui gère le portefeuille immobilier. Les revenus générés par la location des biens immobiliers sont redistribués aux associés sous forme de dividendes.
Avantages des SCPI
Les SCPI présentent plusieurs avantages pour les investisseurs, dont notamment :
- La diversification de l'investissement immobilier sur différents types de biens et zones géographiques
- L'accès à des biens de qualité, souvent inaccessibles aux particuliers
- La mutualisation des risques grâce à la gestion collective
- La simplicité de gestion, puisque c'est la société de gestion qui s'occupe de la location, de l'entretien et de la valorisation des biens
Les différentes méthodes pour offrir des parts de SCPI
Il existe plusieurs façons d'offrir des parts de SCPI à ses proches :
Donation de parts de SCPI
La donation de parts de SCPI est une solution qui permet de transmettre des parts de SCPI à ses proches de manière simple et rapide. Pour ce faire, il suffit de se rendre chez un notaire et de signer un acte de donation. Les frais de notaire et les droits de donation sont à la charge du donateur.
Donation-partage
La donation-partage est une autre méthode permettant de transmettre des parts de SCPI à plusieurs bénéficiaires en une seule fois. Cette solution présente l'avantage de prévenir les conflits entre les héritiers et de faciliter la répartition des biens. Les conditions et les frais sont similaires à ceux de la donation simple.
Assurance-vie
L'assurance-vie est un contrat d'épargne qui permet de transmettre un capital aux bénéficiaires désignés en cas de décès de l'assuré. Les parts de SCPI peuvent être intégrées dans le contrat d'assurance-vie pour profiter d'une fiscalité avantageuse lors de la transmission. Plus contrat d’Assurance-vie SCPI existent. On peut par exemple citer le contrat de Corum Life.
Tableau comparatif des méthodes
| Méthode | Avantages | Inconvénients |
| Donation | Simplicité, rapidité, possibilité de bénéficier d'abattements | Frais de notaire et droits de donation à la charge du donateur |
| Donation-partage | Prévient les conflits, facilite la répartition des biens | Idem à la donation simple |
| Assurance-vie | Fiscalité avantageuse, souplesse de la transmission | Nécessite la souscription d'un contrat d’assurance vie SCPI |
Offrir des parts de SCPI à ses proches est une excellente manière de leur transmettre un patrimoine immobilier diversifié et rentable. Plusieurs méthodes s'offrent à vous pour réaliser cette transmission, comme la donation, la donation-partage ou l'assurance-vie. Chacune de ces solutions présente ses avantages et ses inconvénients, il est donc essentiel de bien se renseigner et de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour déterminer la meilleure option en fonction de votre situation et de vos objectifs d’épargne.
À lire également :
- Transmettre son patrimoine avec les SCPI
- Le point sur la déclaration fiscale pour le SCPI
- Préparer au mieux sa déclaration d’impots 2023
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À propos de l’auteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !
