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Pourquoi réinvestir ses dividendes en parts de SCPI ?

Publié par Jonathan Dhiver le 16 déc. 2021 Mis à jour le 30 sept. 2024 6 min. de lecture
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Afin de valoriser son capital, de nombreuses solutions de capitalisation existent : les SCPI de capitalisation, la nue-propriété, l’assurance-vie ou encore le réinvestissement des dividendes. En 2024, avec l'évolution des marchés financiers et les incertitudes économiques, le réinvestissement des dividendes en parts de SCPI devient une stratégie de plus en plus attractive pour les investisseurs souhaitant optimiser leur rendement sur le long terme. Cette méthode offre la possibilité à l’épargnant de réinvestir les dividendes perçus directement en parts de SCPI.

Réinvestir ses dividendes : l’épargne progressive innovante

Lorsqu’un épargnant perçoit des dividendes, il a la possibilité de les réinvestir en parts de SCPI directement. Cette option devient d'autant plus pertinente en 2024, dans un contexte où les taux d'intérêt ont bougés, poussant les investisseurs à chercher des alternatives pour maximiser leur rendement.

En optant pour le réinvestissement de ses dividendes, l’épargnant ne touchera donc pas de revenus mensuellement ou trimestriellement puisqu’ils seront réinvestis en nouvelles parts de SCPI. Ceci permet de capitaliser sur l'effet boule de neige, où les gains sont réinvestis pour générer davantage de revenus futurs. Il s’agit ici d’une véritable solution innovante mise en place par de nombreuses sociétés de gestion.

Le principe d’épargner progressivement repose sur l’investissement régulier (mensuel, trimestriel…) en fonction de ses revenus pour développer progressivement son patrimoine. En 2024, cette stratégie s'inscrit parfaitement dans un contexte de marchés volatils, où la régularité des investissements permet de lisser le risque et de profiter des opportunités offertes par différents cycles de marché. C’est se positionner sur différents cycles de marché et donc une manière de découpler le risque avec ses investissements. Aux États-Unis, cette méthode est celle du "dollar cost averaging".

Un retour sur investissement très intéressant

En réinvestissant les dividendes perçus au fil des années, l’épargnant profitera d’un retour sur investissement plus intéressant sur le long terme que s’il percevait les dividendes mensuellement ou trimestriellement. Avec les prévisions pour 2024 qui indiquent une possible stabilisation ou même une baisse des rendements dans certains secteurs immobiliers, le réinvestissement des dividendes offre une solution pour maximiser les gains sur le long terme. L’investisseur en parts de SCPI a ainsi tout intérêt à détenir ses parts de SCPI sur le long terme afin de faire fructifier son capital, et ce même en cas de conjoncture immobilière et économique instable.

En 2024, l'impact de la capitalisation des dividendes est encore plus significatif dans un contexte d'incertitude économique où la stabilité des rendements devient un atout majeur.

Prenons deux simulations avec les hypothèses communes suivantes :

Un investisseur qui achète une part de 100 € en 1988 sans inflation (conditions idéales de marché) et un taux d’imposition à hauteur de 20 % sur les dividendes :

  • Cas 1 : le client ne réinvestit pas ses dividendes, son investissement lui rapportera 279 € à horizon 30 ans (*2,8 par rapport à sa mise de départ).
  • Cas 2 : le client réinvestit ses dividendes, son investissement lui rapportera 527 € à horizon 30 ans (*5,3 par rapport à sa mise de départ), soit une performance quasi double de celle obtenue sans réinvestissement des dividendes.

Cela démontre ici toute la résilience du modèle des SCPI en 2024, puisqu’elles assurent des performances pérennes dans le temps. À cela s’ajoute l’intérêt du réinvestissement des dividendes, dans l’objectif de valoriser son capital de manière optimale et en se positionnant sur différents moments de marché.

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Tableau récapitulatif : Avantages du réinvestissement des dividendes en 2024

Aspect

Sans réinvestissement des dividendes

Avec réinvestissement des dividendes

Rendement

Perception régulière des dividendes, mais croissance du capital limitée

Croissance du capital augmentée grâce à l'effet de capitalisation

Impact sur le long terme

Rendement final dépendant des variations trimestrielles ou mensuelles

Rendement final optimisé, multiplication du capital sur le long terme

Stabilité en période de crise

Exposition aux fluctuations directes du marché immobilier

Résilience accrue, avec une stratégie qui lisse les risques sur la durée

Approche d'investissement

Approche plus conservatrice, revenus réguliers mais non optimisés

Approche progressive et innovante, maximisation des opportunités de marché

Exemple sur 30 ans

Capital multiplié par 2,8

Capital multiplié par 5,3, démontrant la puissance du réinvestissement

Conclusion

En 2024, réinvestir ses dividendes en parts de SCPI s'impose comme une stratégie d'investissement intelligente pour ceux qui cherchent à maximiser la croissance de leur capital sur le long terme. Dans un contexte économique incertain, où les rendements traditionnels peuvent fluctuer, le réinvestissement des dividendes offre une solution pour capitaliser sur les performances résilientes des SCPI. Cette méthode d'épargne progressive permet non seulement de lisser les risques en se positionnant sur différents cycles de marché, mais aussi de bénéficier pleinement de l'effet de capitalisation. Pour les investisseurs, il s'agit d'une opportunité à considérer sérieusement pour optimiser leur stratégie patrimoniale.

Liste de quelques SCPI proposant le réinvestissement des dividendes

Produit

Société

SCPI Corum Origin

Corum AM

SCPI Epargne Foncière

La Française REM

SCPI Crédit Mutuel Pierre 1

La Française REM

SCPI Cristal Rente

Inter Gestion REIM

SCPI Selectinvest 1    

La Française REM

SCPI LF Opportunité Immo    

La Française REM

SCPI LF Europimmo    

La Française REM

SCPI Corum XL    

Corum AM

SCPI LF Grand Paris Patrimoine    

La Française REM

SCPI ActivImmo    

Alderan

SCPI Corum Eurion    

Corum AM

SCPI Optimale  

Consultim AM

SCPI Iroko Zen    

Iroko

SCPI Cristal Life    

Inter Gestion REIM

SCPI Grand Paris Résidentiels    

Inter Gestion REIM

SCPI Epsilon 360    

Epsicap REIM

SCPI LF Avenir Santé    

La Française REM

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Type de support SCPI Société Civile de Placement
Immobilier
Catégorie Diversifiée SCPI de rendement Minimum de souscription 1 part 215.00 €
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À propos de l’auteur

Jonathan Dhiver

Jonathan Dhiver

J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !

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